A fraude documental ocorre por meio de atividades fraudulentas que envolvem atos como roubo de dados para falsificação, adulteração ou o uso indevido de documentos pessoais, como identidades, passaportes, cartões de crédito, registros financeiros, entre outros com o intuito de enganar e obter vantagens indevidas.
Por esse motivo, a fraude documental representa um risco relevante para as organizações, podendo causar danos irreversíveis e comprometer a credibilidade da empresa diante de parceiros e clientes.
Para compreender melhor o que constitui a fraude documental, é essencial examinar seus principais tipos e adotar medidas preventivas adequadas. Vamos explorar isso em detalhes neste artigo. Siga com a leitura e saiba mais!
O que é fraude documental?
A fraude documental abrange uma série de atividades fraudulentas que envolvem a falsificação, manipulação e adulteração de documentos, tais como contratos, recibos, faturas, documentos pessoais e outros com o objetivo de ludibriar as vítimas e obter benefícios de maneira ilegal.
Quais os principais tipos de fraude documental?
As técnicas utilizadas pelos fraudadores estão sempre evoluindo à medida que novas tecnologias e métodos de segurança são desenvolvidos.
Conheça agora alguns dos tipos mais comuns de fraude documental e como elas acontecem:
- Falsificação de identidade: Ocorre quando alguém cria ou usa documentos falsos para se passar por outra pessoa e pode ocorrer mediante atos como a falsificação de carteiras de identidade, passaportes, carteiras de motorista, entre outros, com o objetivo de obter benefícios fraudulentos, realizar transações ilegais ou cometer outros crimes;
- Adulteração de documentos: Neste caso, os documentos legítimos são alterados de alguma forma para beneficiar o fraudador. Por exemplo, alguém pode alterar números em um contrato para obter vantagens financeiras indevidas, modificar datas em cheques ou extratos bancários, ou falsificar assinaturas em documentos importantes;
- Roubo de identidade: Ocorre quando alguém obtém ilegalmente as informações pessoais de outra pessoa e as usa para abrir contas bancárias, solicitar empréstimos, fazer compras ou realizar outras transações fraudulentas em nome da vítima;
- Fabricação de documentos falsos: Este tipo de fraude envolve a criação de documentos completamente falsos, que podem incluir diplomas acadêmicos, certificados de nascimento, recibos, entre outros, com o objetivo de obter vantagens financeiras, emprego ou outros benefícios;
- Fraude de documentos financeiros: São atividades como falsificação de cheques, manipulação de registros contábeis, falsificação de faturas e documentos de empréstimos, entre outros, com o objetivo de desviar fundos ou obter ganhos financeiros ilegais;
- Fraude de documentos de seguro: Envolve a falsificação ou manipulação de documentos relacionados a seguros, como apólices de seguro, relatórios de sinistros, comprovantes de tratamento médico, para obter benefícios de seguros indevidos;
- Boletos Falsos: Esta prática ocorre quando os fraudadores enviam boletos falsificados para vítimas, muitas vezes substituindo boletos legítimos por falsos, resultando no pagamento de valores para contas controladas pelos golpistas;
- Abertura de Empresas em Nome de Terceiros: Criminosos costumam abrir empresas fraudulentas em nome de terceiros, conhecidos como “laranjas”, para realizar atividades ilegais, como obtenção de empréstimos e financiamentos.
Para combater esse tipo de fraude, é importante que as instituições implementem medidas robustas de segurança, como autenticação multifatorial, criptografia de dados e verificações rigorosas de documentos, bem como ferramentas tecnológicas que automatizam a identificação de transações suspeitas e realizam cruzamento de grandes volumes de dados.
Além disso, a conscientização pública sobre os riscos e sinais de fraude documental também é essencial para ajudar as pessoas a protegerem suas informações pessoais e financeiras dos criminosos.
Como identificar sinais de fraude documental?
Segue abaixo algumas dicas para identificar a fraude documental:
- Verifique a fonte do documento para garantir sua autenticidade;
- Analise assinaturas em busca de inconsistências;
- Avalie selos e carimbos quanto à nitidez e alinhamento;
- Verifique datas e informações para detectar discrepâncias;
- Entre em contato com a fonte original do documento para confirmação;
- Esteja atento a erros gramaticais que possam indicar falsificação;
Como evitar a fraude documental?
A prevenção da fraude documental requer vigilância constante, adoção de medidas de segurança adequadas e utilização de tecnologias avançadas para proteger os documentos e as informações das organizações contra atividades fraudulentas. Confira agora algumas formas de evitar a fraude documental:
- Utilize recursos tecnológicos para validar documentos, como autenticação de chaves de segurança e assinaturas eletrônicas;
- Invista em tecnologia para gerenciar documentos, incluindo autenticação avançada, armazenamento em nuvem e integração de dados;
- Considere plataformas especializadas, que oferecem funcionalidades inovadoras para simplificar a gestão de documentos e garantir sua segurança e autenticidade;
Conclusão
Agora que você já sabe mais sobre fraude documental, conte com a ajuda de profissionais para gerir os setores fiscal, tributário, contábil e folha de pagamento da sua empresa.
O auxílio de um contador é indispensável para resolver essas questões, por isso, conte com a SSCA! Fale diretamente com um contador e tenha um atendimento personalizado e presencial. Entre em contato conosco!