Saber como elaborar o fluxo de caixa da sua empresa é um conhecimento fundamental para o sucesso da gestão financeira e deve ser realizado seguindo algumas etapas de maneira a simplificar esse processo.
Controlar o fluxo de caixa é a forma adequada de cuida da saúde financeira do seu negócio, pois assim como uma pessoa, uma empresa precisa adotar boas práticas para prosperar.
Daí a importância enfatizada pelos consultores especialistas em contabilidade de conhecer em detalhes como elaborar o fluxo de caixa da sua empresa corretamente.
Quer saber como realizar essa tarefa de forma simples e organizar tantos dados e números? Continue a leitura deste post e aprenda a elaborar o fluxo de caixa da sua empresa de forma simplificada! Acompanhe!
O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa desempenha um papel fundamental no planejamento financeiro de uma empresa, registrando minuciosamente as entradas e saídas de recursos.
Esse acompanhamento permite calcular a diferença entre o total de recebimentos e pagamentos, fornecendo uma visão clara dos recursos disponíveis, seja no caixa da empresa ou depositados em conta corrente.
Com o auxílio do fluxo de caixa, é possível avaliar a situação financeira da empresa e, com base nessa análise, elaborar um planejamento adequado.
Ao registrar diariamente as entradas e saídas e revisar periodicamente esses dados, torna-se possível tomar decisões embasadas sobre a necessidade de capital de giro em casos de déficit, assim como identificar oportunidades de investimento em situações de superávit.
Essa ferramenta facilita e torna mais seguro o processo de projetar o crescimento e explorar novos caminhos para o negócio.
Embora algumas pessoas utilizem planilhas para controlar as receitas e despesas do negócio, é altamente recomendável adotar um sistema de gestão mais eficiente e contar com o apoio de um serviço de contabilidade especializado.
Essas medidas garantem um controle financeiro mais preciso e eficaz. A seguir, apresentaremos detalhes sobre como escolher um sistema adequado e a importância de contar com uma assessoria contábil confiável.
Quais as etapas para elaborar o fluxo de caixa de forma simples?
Liste todas as fontes de receita da sua empresa, ou seja, identifique as entradas de caixa, inclua as vendas de produtos e serviços, pagamentos de clientes, juros recebidos, entre outros.
Depois disso, registre as saídas de caixa, ou seja, faça uma lista de todas as despesas e pagamentos que sua empresa precisa fazer. Isso envolve custos de produção, salários e benefícios dos funcionários, aluguel, despesas com marketing, pagamento de empréstimos, impostos, entre outros.
O próximo passo é verificar o saldo de caixa disponível no início do período que você está analisando. Para calcular o saldo inicial de caixa, analise os registros contábeis ou extratos bancários.
Além das atividades operacionais, leve em consideração outras entradas e saídas de caixa, como investimentos em ativos fixos, empréstimos ou pagamentos de empréstimos, pagamento de dividendos, entre outros, para isso, considere os recebimentos e pagamentos não relacionados às operações.
Seguindo o raciocínio, com base nas informações coletadas nas etapas anteriores, projete os fluxos de caixa para períodos futuros. Isso pode ser feito usando dados históricos, projeções de vendas e despesas, prazos de pagamento de clientes e fornecedores, entre outros fatores relevantes, é muito importante projetar os fluxos de caixa futuros.
Uma vez que você tenha os números projetados, analise o fluxo de caixa para identificar períodos de excesso ou escassez de caixa. Isso te ajudará a tomar decisões financeiras informadas, como negociar prazos de pagamento com fornecedores ou planejar investimentos para períodos de maior disponibilidade de caixa.
À medida que o período analisado avança, atualize regularmente o fluxo de caixa real, comparando-o com as projeções feitas anteriormente. Isso permitirá que você acompanhe o desempenho real em relação ao planejado e faça ajustes, se necessário.
Em caso de dúvida, é fundamental consultar um contador ou consultor especialista em contabilidade para garantir que seu fluxo de caixa esteja em conformidade com as leis e regulamentos específicos do país.
Quais são as vantagens de elaborar o fluxo de caixa da empresa?
O fluxo de caixa oferece várias vantagens para a gestão financeira de uma empresa, pois permite acompanhar de perto a entrada e saída de recursos financeiros da empresa, fornecendo uma visão precisa da liquidez disponível. Isso ajuda a evitar surpresas desagradáveis e a tomar decisões financeiras mais fundamentadas.
Além disso, ao elaborar o fluxo de caixa, é possível projetar as receitas e despesas futuras, permitindo um planejamento financeiro mais eficiente. Essa projeção ajuda a identificar períodos de maior ou menor disponibilidade de caixa, permitindo que a empresa se prepare antecipadamente para enfrentar desafios ou aproveitar oportunidades.
Quando o empreendedor analisa o fluxo de caixa, a empresa pode tomar decisões financeiras com base em informações sólidas, como por exemplo, decidir sobre investimentos, gerenciamento de custos, negociações com fornecedores, contratação de pessoal e planejamento de empréstimos ou financiamentos.
O fluxo de caixa ajuda ainda a identificar problemas financeiros, como déficits de caixa ou desequilíbrios entre receitas e despesas. Ao detectar esses problemas precocemente, a empresa pode tomar medidas corretivas e implementar estratégias para evitar crises financeiras.
Outro ponto relevante é registro diário das entradas e saídas de caixa, ele ajuda a empresa a ter um controle mais efetivo sobre suas receitas e despesas e permite identificar áreas em que os gastos podem ser reduzidos ou otimizados, bem como identificar fontes de receita que podem ser maximizadas.
Desta forma, com base nas informações fornecidas pelo fluxo de caixa, a empresa pode negociar prazos de pagamento mais favoráveis com fornecedores e parceiros comerciais. Além disso, um fluxo de caixa saudável pode fortalecer a posição de negociação da empresa com instituições financeiras e investidores.
Por fim, o fluxo de caixa permite que a empresa acompanhe seu desempenho financeiro ao longo do tempo. Comparando os resultados reais com as projeções, a empresa pode avaliar sua eficácia na gestão financeira e fazer ajustes quando necessário. A prática regular dessa análise financeira é essencial para manter a saúde financeira e promover o crescimento sustentável do negócio.
Conclusão
O setor fiscal e contábil é considerado um dos setores mais importantes da empresa, mas complexidade das normas contábeis e fiscais brasileiras torna difícil adotar boas práticas no dia a dia.
Por isso é imprescindível contar com um prestador de serviços que esteja disposto a analisar cuidadosamente o perfil e o segmento da sua empresa e prestar um atendimento realmente personalizado para encontrar soluções eficazes.
A SSCA é uma consultoria líder de mercado que conta com equipe multidisciplinar capaz de implementar soluções que funcionam, realizamos atendimento presencial e humanizado para encontrar a melhor forma de gerir o setor contábil e fiscal da empresa.
Se você ficou com alguma dúvida e tem interesse em saber como podemos ajudar a sua empresa a ser mais produtiva, entre em contato conosco! Será um prazer atendê-lo!