Gerir uma empresa envolve tomar decisões importantes diariamente, cada uma com riscos inerentes ao modelo de negócio. Embora os riscos variem conforme o segmento da empresa, eles sempre existirão, por esse motivo a análise de risco é tão necessária.
A importância da análise de risco é evidente, tanto que as instituições financeiras estão utilizando IA para reduzir custos e ampliar o escopo da análise de riscos, conforme notícia divulgada pelo portal Terra. De acordo com o IBM Institute for Business Value (IBV), 78% dos bancos globais já estão implementando pelo menos um projeto de inteligência artificial (IA) para impulsionar suas operações e melhorar o relacionamento com os clientes.
Neste cenário, a análise de risco é, antes de tudo uma avaliação do mercado, para identificar os riscos aos quais a empresa está exposta ao desenvolver determinada atividade econômica. Assim analisar riscos significa mais do que simplesmente evitar esses riscos, mas antecipar a chagada de crises e realizar planos de contingência visando minimizar os impactos negativos.
O que é análise de risco?
A análise de risco é o processo de avaliar a probabilidade de cenários adversos que ameaçam os objetivos da empresa. Logo, os profissionais com conhecimento em riscos e estatísticas realizam essa análise, elaborando planos de ação para diferentes cenários e minimizando impactos negativos.
Para que serve a análise de risco?
Analisar riscos serve para tomar decisões assertivas, ou seja, as empresas compreendem se um risco vale a pena, definem estratégias para períodos de crise e tomam outras decisões importantes. Assim, as empresas podem optar por evitar, aceitar ou transferir os riscos, dependendo do que faz mais sentido para o modelo de negócio.
Tipos de riscos que podem ameaçar as empresas
Riscos especulativos
Esses riscos envolvem incertezas sobre ganhos ou perdas, podendo ser financeiros, políticos ou relacionados a inovações.
Riscos administrativos e financeiros
Esses riscos estão ligados a decisões administrativas envolvendo dinheiro, como análises de mercado, crédito e liquidez.
Riscos políticos
Relacionados à estabilidade do cenário político em que a empresa atua, afetando diretamente os negócios.
Riscos de inovação
Esses riscos são comuns em um ambiente tecnológico em constante mudança, incluindo a proteção contra hackers e a necessidade de inovação constante.
Riscos reais
Esses riscos envolvem a possibilidade real de perdas, sem oportunidade de ganho, como riscos à propriedade, às pessoas e de responsabilidade.
Classificação dos riscos
Os riscos são classificados pela probabilidade de ocorrência e pela gravidade do impacto.
Probabilidade do risco
- Extremamente remotos: Chance mais teórica do que prática;
- Remotos: Vaga possibilidade de acontecer;
- Improváveis: Baixa probabilidade, mas não devem ser ignorados;
- Prováveis: Espera-se que ocorram ao menos uma vez durante a operação;
- Frequentes: Certamente acontecerão várias vezes.
Gravidade do Risco
- Catastrófica: Acidentes graves, danos irreparáveis e altos prejuízos financeiros;
- Crítica: Lesões sérias, perda parcial de equipamentos e grandes perdas financeiras;
- Marginal: Pequenas lesões, leves danos a equipamentos e pequenas perdas financeiras;
- Desprezível: Leves prejuízos e lesões que permitem retorno imediato ao trabalho.
Como é feita a análise de risco?
A análise de risco pode ser feita com base em modelos preditivos ou cálculos detalhados para determinar o grau de exposição da empresa que consideram a probabilidade de eventos críticos e possíveis perdas financeiras, permitindo a detecção de riscos e a tomada de medidas preventivas.
Etapas básicas da análise de riscos
- Definir a situação a ser analisada: Avaliar uma situação específica, como uma reestruturação ou reposicionamento da empresa;
- Estabelecer o grau de cada risco: Determinar a probabilidade de ocorrência e a gravidade do impacto;
- Definir estratégias: Decidir como lidar com os riscos, podendo aceitá-los, transferi-los, mitigá-los, evitá-los ou explorá-los;
- Documentar a análise: Registrar cada etapa do processo para revisões futuras;
- Revisão Periódica: Monitorar e ajustar as medidas de prevenção conforme necessário.
Como se preparar para uma análise de risco
A empresa deve estar disposta a realizar uma análise imparcial e identificar possíveis irregularidades. Para tanto, confrontar vulnerabilidades é essencial para mitigar consequências negativas.
Principais resultados de uma análise de risco
Uma análise de risco bem realizada previne ocorrências com impactos negativos, aplicando estratégias corretas para cada tipo de ameaça, tais como minimizar perdas, melhorar a tomada de decisões e garantir a sustentabilidade do negócio. Assim, a análise de risco é uma ferramenta para identificar ameaças e definir estratégias eficazes para proteger a empresa e garantir seu crescimento sustentável.
Conclusão
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